Velvet (VELVET) se positionne comme un système d'exploitation combinant l'intelligence artificielle (IA) et la finance décentralisée (DeFi), formant ainsi le concept de DeFAI. Son objectif principal est de simplifier l'écosystème DeFi, souvent perçu comme complexe et fragmenté, en offrant une plateforme unifiée pour la recherche sur chaîne, le trading et la gestion de portefeuille.

Fonctionnalités Clés et Technologie : Velvet s'appuie sur un « AI Co-Pilot » qui utilise des agents spécialisés pour analyser les données du marché, prédire les tendances et exécuter des transactions de manière efficiente. Les utilisateurs peuvent interagir avec la plateforme en utilisant des commandes en langage naturel pour effectuer des opérations complexes comme l'optimisation de portefeuilles ou le yield farming à travers différentes blockchains. L'infrastructure multi-chaînes de Velvet permet des échanges inter-chaînes (cross-chain swaps) et la création de « vaults » tokenisés, des stratégies d'investissement automatisées. Plus de 10 000 de ces vaults ont déjà été déployés par des traders et des fonds d'investissement. La conception non-custodial garantit que les utilisateurs conservent le contrôle de leurs actifs via des contrats intelligents audités. Velvet fournit également une infrastructure API pour permettre aux développeurs de construire des applications DeFi personnalisées sur sa plateforme.

Tokenomics et Gouvernance : Le token natif, $VELVET, est essentiel au fonctionnement de l'écosystème. Son utilité principale réside dans le staking, qui permet aux détenteurs d'obtenir du veVELVET (vote-escrowed VELVET). En verrouillant leurs tokens $VELVET pour des durées variables, les utilisateurs obtiennent un pouvoir de vote proportionnel à la durée du verrouillage. Le veVELVET confère plusieurs avantages : des droits de gouvernance pour voter sur les mises à jour du protocole, les structures de frais et les intégrations de nouvelles blockchains ; des récompenses sous forme de « real yield » (rendement réel) provenant d'une partie des revenus de la plateforme ; des réductions de frais pouvant aller jusqu'à 50% sur les services ; et des récompenses supplémentaires provenant des participants de l'écosystème Velvet. Un système de « Gems » permet également aux utilisateurs de gagner des récompenses en $VELVET en effectuant des trades, en parrainant d'autres utilisateurs ou en déposant dans des vaults. La gouvernance décentralisée via le veVELVET vise à aligner les intérêts des détenteurs de tokens avec le succès à long terme du protocole.

Utilité et Cas d'Usage : Velvet s'adresse à un large public, des traders débutants cherchant à simplifier leurs investissements DeFi aux institutions nécessitant des outils de gestion de portefeuille sophistiqués. Les cas d'usage incluent :

• Automatisation des stratégies DeFi complexes grâce à l'IA.
• Gestion simplifiée de portefeuille sur plusieurs blockchains.
• Création et partage de stratégies d'investissement tokenisées (vaults).
• Participation à la gouvernance du protocole.
• Réduction des coûts de transaction et de gestion.

Avantages et Limites : Les avantages de Velvet résident dans son approche innovante combinant IA et DeFi, sa technologie multi-chaînes, son modèle de gouvernance décentralisée et son accent sur la simplicité d'utilisation. Cependant, comme tout projet crypto, il présente des limites potentielles, notamment la complexité inhérente à la technologie IA, les risques liés à la sécurité des contrats intelligents et la volatilité du marché des cryptomonnaies. L'efficacité continue de l'IA dans un marché en évolution rapide et la sécurité des fonds des utilisateurs restent des points de vigilance.

Perspectives : Velvet vise à devenir un acteur majeur dans l'évolution de la finance décentralisée en rendant les stratégies d'investissement avancées plus accessibles. Son développement futur inclut potentiellement le lancement d'une gouvernance DAO et d'un réseau blockchain dédié Velvet pour améliorer davantage la scalabilité et l'utilité.